Was ist die Core-Satellite-Strategie?
Die Core-Satellite-Strategie ist ein weit verbreiteter Ansatz in der Vermögensverwaltung, der darauf abzielt, ein Gleichgewicht zwischen Stabilität und Wachstumschancen zu finden. Das Herzstück dieser Strategie bildet der „Core“ (auf Deutsch: Kern), der einen substantiellen Teil des Vermögens umfasst und in der Regel in stabile, breit gestreute Anlagen wie Indexfonds oder ETFs investiert ist. Um diesen Zentralbereich herum gruppieren sich die „Satellites“ (Satelliten), die kleinere, gezieltere Investitionen darstellen. Diese können in spezielle Märkte, Branchen oder auch in aktiv verwaltete Fonds fließen und dienen dazu, die Rendite zu steigern und die Anlagestrategie zu diversifizieren.
Wie funktioniert die Core-Satellite-Strategie?
Der strategische Kern, also der „Core“, sollte stabil und risikoarm sein. Oftmals wird ein großer Anteil des Vermögens hier investiert – häufig zwischen 70 und 90 Prozent. Diese Investitionen folgen meist dem Marktindex und zielen darauf ab, konstante Erträge mit geringem Risiko zu erwirtschaften. Die „Satellites“ sind hingegen variabler und riskanter. Sie nehmen einen kleineren Teil des Gesamtvermögens ein und ermöglichen Anlegern, in Nischenmärkte zu investieren oder auf spezifische Chancen zu setzen. Das Ziel der Satelliten ist es, die Gesamtrendite zu erhöhen und gleichzeitig das Risiko zu streuen.
Die Vorteile der Core-Satellite-Strategie
Diese Anlagestrategie bietet mehrere Vorteile. Zuallererst sorgt der stabile „Core“ für eine solide Basis und Schutz in turbulenten Marktphasen. Die „Satellites“ bieten die Möglichkeit, von gezielten Investitionen zu profitieren ohne das gesamte Portfolio zu gefährden. Die Verbindung von passiven und aktiven Anlageelementen kann zudem Kosten reduzieren und die Effizienz steigern. Auch lässt sich die Strategie individuell anpassen, sodass sie für verschiedene Anlageziele und Risikoprofile geeignet ist.
Für wen eignet sich die Core-Satellite-Strategie?
Die Core-Satellite-Strategie eignet sich sowohl für erfahrene Anleger, die einen Teil ihres Vermögens aktiv verwalten möchten, als auch für Einsteiger, die eine grundsolide Basis für ihre Anlagen suchen. Dank ihrer Flexibilität können Anleger mit dieser Strategie auf Veränderungen im Markt reagieren und ihre Anlagen nach persönlichen Vorlieben formen. Investoren sollten sich jedoch über die Risiken der gewählten Satelliten-Investments im Klaren sein und sicherstellen, dass diese zur eigenen Risikobereitschaft und den finanziellen Zielen passen.
