Exklusivmandat

Was ist ein Exklusivmandat?

Ein Exklusivmandat stellt eine besondere Form der Beauftragung in der Vermögensverwaltung dar. Hierbei wird einer einzelnen Vermögensverwaltungs-Gesellschaft das alleinige Recht erteilt, das Vermögen einer Person oder eines Unternehmens zu betreuen. Dies bedeutet, dass keine anderen Vermögensverwalter oder Berater zu denselben Bedingungen mit der Betreuung des Vermögens beauftragt werden dürfen.

Wie funktioniert ein Exklusivmandat?

Bei einem Exklusivmandat schließt der Kunde einen Vertrag mit einer Vermögensverwaltungs-Gesellschaft ab. Dieser Vertrag enthält spezifische Richtlinien, welche die Ziele und Wünsche des Kunden hinsichtlich der Verwaltung seiner Finanzen darlegen. Die Vermögensverwaltung verpflichtet sich im Gegenzug, diese Vorgaben exklusiv und mit größter Sorgfalt umzusetzen. Exklusiv bedeutet in diesem Kontext, dass die Verwaltungsgesellschaft die einzige Institution ist, die berechtigt ist, Entscheidungen über das Vermögen zu treffen und Anlagestrategien zu entwickeln.

Vorteile des Exklusivmandats

Die Vergabe eines Exklusivmandats bietet einige Vorteile. Durch die exklusive Partnerschaft kann die Vermögensverwaltung intensiver auf persönliche Bedürfnisse und Ziele des Kunden eingehen. Die fokussierte Betreuung fördert eine stärkere Vertrauensbasis und erlaubt eine maßgeschneiderte Anlagestrategie. Ferner sind die Verantwortlichkeiten klar definiert, was zu einem höheren Grad an Transparenz und Kontrolle durch den Kunden führt.

Wann ist ein Exklusivmandat sinnvoll?

Eine Person oder ein Unternehmen könnte sich für ein Exklusivmandat entscheiden, wenn sie eine individuelle und intensive Betreuung ihres Vermögens wünschen. Das ist häufig der Fall, wenn es sich um größere Vermögen handelt oder um solche, die spezielle Anforderungen haben, wie beispielsweise Nachhaltigkeitskriterien oder komplexe steuerliche Gegebenheiten. Ein weiterer Anlass könnte das Bedürfnis nach Diskretion sein, das durch die exklusive Beziehung zu einer Vermögensverwaltungs-Gesellschaft oft besser gewahrt wird.

Bedenken beim Exklusivmandat

Bei der Entscheidung für ein Exklusivmandat sollten Kunden bedenken, dass sie sich für eine bestimmte Zeit an eine einzige Vermögensverwaltungs-Gesellschaft binden. Es ist wichtig, vorher zu prüfen, ob die Verwaltungsgesellschaft über die nötige Erfahrung und Kompetenz verfügt, um die eigenen Vermögensziele bestmöglich zu erreichen. Zudem sollten die Konditionen des Mandats klar und eindeutig im Vertrag festgehalten werden, um spätere Missverständnisse zu vermeiden.