Mandat

Was ist ein Mandat in der Vermögensverwaltung?

Wenn Sie den Begriff Mandat hören, denken Sie vielleicht an Politik oder Rechtswesen. In der Vermögensverwaltung bedeutet Mandat jedoch etwas Spezielles. Es handelt sich dabei um einen Vertrauensbeweis. Ein Kunde erteilt einer Vermögensverwaltungs-Firma oder einem Berater das Mandat, seine finanziellen Angelegenheiten zu betreuen und sein Vermögen zu verwalten. Dies ist eine große Verantwortung für den Verwalter, die auf Gegenseitigkeit beruht: Der Kunde vertraut darauf, dass sein Vermögen mit Sorgfalt und Expertise gemanagt wird.

Wie funktioniert ein Vermögensverwaltungs-Mandat?

Sie geben einem Profi die Erlaubnis, Entscheidungen über Ihr Kapital zu treffen. Doch bevor es losgeht, wird ein Vertrag erstellt. In diesem Vertrag, auch Mandatsvertrag genannt, stehen alle wichtigen Details: Was sind die Ziele? Welche Risiken sind akzeptabel? Wie oft soll berichtet werden? Nach diesen Richtlinien wird Ihr Vermögen dann verwaltet.

Arten von Mandaten

Es gibt verschiedene Arten von Mandaten. Einige Kunden wählen ein diskretionäres Mandat. Das bedeutet, sie überlassen dem Verwalter komplett die Entscheidungen. Andere bevorzugen ein beratendes Mandat, bei dem sie bei jeder Entscheidung mitreden. Außerdem gibt es das exekutive Mandat, bei dem der Vermögensverwalter nur bestimmte, klar definierte Aufgaben übernimmt.

Die Bedeutung des Mandats für die Vermögensverwaltung

Das Mandat ist das Herzstück der Zusammenarbeit zwischen Ihnen und Ihrem Vermögensverwalter. Es sorgt dafür, dass beide Seiten genau wissen, was zu tun ist und schafft eine Basis für Transparenz und Vertrauen. Sehen Sie es als eine Landkarte, die den Weg zu Ihren finanziellen Zielen weist.

Was sollten Sie bei einem Mandat beachten?

Ein Mandat zu erteilen, ist ein wichtiger Schritt. Achten Sie darauf, dass Sie den Vertrag verstehen und dass alle Ihre Erwartungen klar festgehalten werden. Kommunizieren Sie offen über Ihre Ziele und Bedenken. Und wählen Sie einen Vermögensverwalter, dem Sie wirklich vertrauen können.

Fazit

Ein Mandat in der Vermögensverwaltung ist ein Zeichen des Vertrauens und der Grundstein für eine erfolgreiche Beziehung zwischen Ihnen und Ihrem Vermögensverwalter. Ob Sie sich für ein diskretionäres, beratendes oder exekutives Mandat entscheiden, ist eine persönliche Wahl, die von Ihren individuellen Bedürfnissen und Wünschen abhängt. Wichtig ist, dass Sie sich bei dieser Entscheidung wohl fühlen und alle Details des Mandats klar sind. So können Sie sicher sein, dass Ihr Vermögen in guten Händen ist.